Υπενθυμίζεται ότι σύμφωνα με το άρθρο 55Α του Καταστατικού της, η Τράπεζα της Ελλάδος, κατά την άσκηση της εποπτικής της αρμοδιότητας, επιβάλλει διοικητικές

Η Τράπεζα της Ελλάδος (ΤτΕ), ως εποπτική αρχή του χρηματοπιστωτικού συστήματος, παρακολουθεί τη φερεγγυότητα τραπεζών, ασφαλιστικών εταιρειών και servicers, ενώ επιβάλλει και κυρώσεις, όταν εντοπίζει παραβάσεις. Η πρόσφατη Ετήσια Έκθεση Δραστηριοτήτων Προληπτικής Εποπτείας και Εξυγίανσης 2025, που δημοσιεύθηκε σήμερα, αποκαλύπτει το πλήρες πλάνο των παραβάσεων και των προστίμων που καταγράφηκαν το 2025.

Οι έλεγχοι του 2025 κατέγραψαν 38 παραβάσεις σε θέματα πρόληψης ξεπλύματος χρήματος, διαφάνειας συναλλαγών και λειτουργίας εταιρειών διαχείρισης απαιτήσεων

Οι κυρώσεις προέκυψαν έπειτα από ελέγχους για παραβάσεις του εποπτικού και κανονιστικού πλαισίου.

Για διάφορες παραβιάσεις στις οποίες υπέπεσαν, η Τράπεζα της Ελλάδος επέβαλε πρόστιμα άνω των 2,2 εκατ. ευρώ σε τράπεζες και εταιρείες που διαχειρίζονται κόκκινα δάνεια το 2025. Το μεγαλύτερο μέρος των προστίμων αφορά σε τράπεζες (1,908 εκατ. ευρώ) και μόνο τα 233.400 ευρώ αφορούν σε εταιρείες διαχείρισης πιστώσεων (servicers). Όπως αναφέρεται στην Ετήσια Έκθεση Δραστηριοτήτων […]

Οικονομία - Πρόστιμα άνω των 2 εκατ. ευρώ επέβαλε η Τράπεζα της Ελλάδος

Σε μια τράπεζα επιβλήθηκε πρόστιμο σχεδόν 1,9 εκατ. ευρώ για 13 παραβάσεις του πλαισίου κατά του ξεπλύματος χρήματος

Συνολικά 38 παραβάσεις το...

Σύμφωνα με την Ετήσια Εκθεση Δραστηριοτήτων Προληπτικής Εποπτείας και Εξυγίανσης. από ένα πιστωτικό ίδρυμα τελέστηαν συνολικά 13 παραβάσεις των διατάξεων του πλαισίου Καταπολέμησης του Ξεπλύματος Χρήματος και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας, με αποτέλεσμα να του επιβληθεί πρόστιμο 1.891.050 ευρώ

Πρόστιμα που φτάνουν στα 2.273.325 ευρώ επέβαλε η Τράπεζα της Ελλάδας σε τράπεζες και εταιρείες που διαχειρίζονται κόκκινα δάνεια (servicers) το 2025 για παραβιάσεις. Σύμφωνα με τα όσα αναφέρει η ΤτΕ, τα πρόστιμα αφορούν συνολικά 13 παραβάσεις των διατάξεων του πλαισίου καταπολέμησης του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (ΞΧ/ΧΤ), οι οποίες τελέσθηκαν από πιστωτικό ίδρυμα. Στην περίπτωση αυτή, επιβλήθηκε χρηματικό πρόστιμο συνολικού ποσού 1.891.050 ευρώ στο εποπτευόμενο ίδρυμα και απαιτήθηκε από αυτό να λάβει διορθωτικά μέτρα. Υπενθυμίζεται ότι σύμφωνα με το άρθρο 55Α του Καταστατικού της, η ΤτΕ, κατά την άσκηση της εποπτικής της αρμοδιότητας, επιβάλλει διοικητικές κυρώσεις κατά πάντων των υποκείμενων σε εποπτεία προσώπων, των νόμιμων εκπροσώπων τους και όσων ασκούν διοίκηση για παραβάσεις των σχετικών με τις αρμοδιότητές της διατάξεων. Για το 2025, με αποφάσεις της αρμόδιας Επιτροπής Πιστωτικών και Ασφαλιστικών Θεμάτων της ΤτΕ, διαπιστώθηκαν 38 παραβάσεις του πλαισίου της εποπτικής αρμοδιότητας της κεντρικής τράπεζας. Οι παραβάσεις αυτές τελέσθηκαν από πιστωτικά ιδρύματα, ασφαλιστικές επιχειρήσεις, εταιρείες διαχείρισης απαιτήσεων από δάνεια και πιστώσεις (διαχειριστές πιστώσεων), φυσικά πρόσωπα και λοιπά νομικά πρόσωπα. Σε όλες τις ανωτέρω περιπτώσεις αποφασίστηκε η επιβολή χρηματικών προστίμων, τα οποία ανήλθαν συνολικά σε ποσό 2.273.325 ευρώ. Σε κάποιες περιπτώσεις παράβασης του νομικού πλαισίου, πέραν του χρηματικού προστίμου δόθηκε επιπλέον εντολή στα υπεύθυνα πρόσωπα να αποφύγουν τις παραβάσεις στο μέλλον ή επιβλήθηκαν διορθωτικά μέτρα. Όσον αφορά στους ελέγχους, ανακοίνωση της ΤτΕ αναφέρει πως για το ξέπλυμα μαύρου χρήματος που διενεργήθηκαν συνολικά τέσσερις επιτόπιοι έλεγχοι σε δύο Πιστωτικά Ιδρύματα, ένα Σημαντικό Ίδρυμα και ένα Λιγότερο Σημαντικό και δύο σε Ιδρύματα Πληρωμών. Παράλληλα, εντός του 2025 ολοκληρώθηκαν δύο έλεγχοι οι οποίοι είχαν ξεκινήσει στο 2024, με βάση το πρόγραμμα ελέγχων που είχε καταρτιστεί για το εν λόγω έτος, σε ένα Λιγότερο Σημαντικό Πιστωτικό Ι και σε ένα Ίδρυμα Πληρωμών το οποίο παρέχει υπηρεσίες αποδοχής πράξεων πληρωμής (acquiring). Από τους διενεργηθέντες στο 2025 ελέγχους, διαπιστώθηκαν από την ΤτΕ αδυναμίες όσον αφορά στις θεσπισμένες πολιτικές και τις διαδικασίες πρόληψης ΞΧ/ΧΤ αλλά και στα εφαρμοζόμενα μέτρα δέουσας επιμέλειας και ειδικότερα στις διαδικασίες και τα συστήματα παρακολούθησης συναλλαγών πελατών για σκοπούς πρόληψης ΞΧ/ΧΤ. Διαβάστε επίσης Boeing: Ζημιές άνω των εκτιμήσεων στο β’ τρίμηνο λόγω Air Force One – Άλμα εσόδων στα $24,56 δισ. παρά τις πιέσεις Ηλεκτρική ενέργεια: Θα ανέβουν οι τιμές απο το νέο κύμα καύσωνα στην Ευρώπη ΕΕ-Κίνα: Η Γερμανία προετοιμάζεται για το ενδεχόμενο νέου «εμπορικού πολέμου» – Ποια τρωτά σημεία εντοπίζει

Σε τράπεζες και εταιρείες που διαχειρίζονται κόκκινα δάνεια επεβλήθησαν πρόστιμα το 2025 από την Τράπεζα της Ελλάδος για παραβιάσεις στις οποίες υπέπεσαν.

Πρόστιμο 1,89 εκατ. ευρώ επιβλήθηκε σε μια μόνο τράπεζα για 13 παραβάσεις των διατάξεων του πλαισίου Καταπολέμησης του Ξεπλύματος Χρήματος και της Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας.

Πρόστιμα άνω των 2,2 εκατ. ευρώ επέβαλε η Τράπεζα της Ελλάδος σε τράπεζες και servicers το 2025, κυρίως για παραβιάσεις κανόνων κατά του ξεπλύματος χρήματος. Η μεγαλύτερη ποινή αφορούσε μία τράπεζα με 1,891 εκατ. ευρώ.

Σύλληψη άνδρα στην Καλλονή για κακομεταχείριση σκύλου που διατηρούσε σε αγρόκτημα χωρίς συνθήκες ευζωίας. Επιβλήθηκε και διοικητικό πρόστιμο.

Εκπρόθεσμες θεωρούνται πλέον οι νέες και οι τροποποιητικές δηλώσεις – Ποιοι μπορούν ακόμη να υποβάλουν χωρίς πρόστιμο και τι πρέπει να προσέξουν όσοι έχουν χρεωστικό εκκαθαριστικό

Έληξε η προθεσμία για τις φορολογικές δηλώσεις - Ποιοι κινδυνεύουν με πρόστιμα

Οικονομία - Έληξε η προθεσμία για τις φορολογικές δηλώσεις. Δείτε τι ισχύει για όσους δεν υπέβαλαν δήλωση, τα πρόστιμα που φτάνουν έως τα 500 ευρώ και ποιες εξαιρέσεις ισχύουν έως τις 31 Ιουλίου

Νέο πλαίσιο για τη λειτουργεία και την ίδρυση Στεγών Υποστηριζόμενης Διαβίωσης Ατόμων με Αναπηρίες, δημοσιεύτηκε σε ΦΕΚ.

Η Επιθεώρηση Εργασίας αποκτά μηχανισμό βαθμολόγησης των επιχειρήσεων, ο οποίος θα καθορίζει ποιες εγκαταστάσεις θα ελέγχονται πρώτες. Νέο δεν είναι το ύψος

Η νέα απόφαση του ΣτΕ βάζει αυστηρότερους κανόνες στην ΑΑΔΕ, απαιτώντας πλήρη τεκμηρίωση για κάθε φορολογική παράβαση πριν από την επιβολή προστίμων.